Πώς να διαχειριστείτε το ταμείο μιας εταιρείας

Η διαχείριση του ταμείου μιας επιχείρησης είναι ένα έργο που δεν μπορεί να είναι ανεξέλεγκτο ή αποδιοργανωμένο. Η καλή διαχείριση του ταμείου θα επιτρέψει στην εταιρεία να είναι οικονομικά βιώσιμη και να ακολουθήσει μια κατάλληλη δυναμική λήψης αποφάσεων προκειμένου να αποφευχθούν ή να λυθούν τα πιθανά προβλήματα ρευστότητας που ενδέχεται να προκύψουν κατά τη διάρκεια του οικονομικού έτους. Είναι πολύ σημαντικό να το παίρνετε και να το προγραμματίζετε καθημερινά για να αποφύγετε και να επιλύετε τα προβλήματα ρευστότητας και μετρητών. Επιπλέον, είναι σημαντικό να δούμε το πραγματικό αποτέλεσμα της δραστηριότητας και της λειτουργίας της εταιρείας. Στο παρακάτω άρθρο θα σας δείξουμε μερικές βασικές πτυχές για τη σωστή διαχείριση του ταμείου μιας εταιρείας .

1

Η διαχείριση του ταμείου αναφέρεται σε έναν ολοκληρωμένο έλεγχο των πληρωμών προς τους προμηθευτές, τις εισπράξεις, τις συναλλαγές με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και όλες εκείνες τις νομισματικές ενέργειες και πράξεις που σχετίζονται με τις ταμειακές ροές μιας εταιρείας. Είναι επίσης πολύ χρήσιμο να προβλέψετε τις ανάγκες των χρημάτων που θα χρειαστείτε και σε ποια στιγμή να αποφύγετε περιττά έξοδα, εκτιμώντας πόσα χρήματα δημιουργούμε.

2

Σε γενικές γραμμές, υπάρχουν ορισμένοι παράγοντες που είναι αποφασιστικοί στο έργο της βέλτιστης διαχείρισης του ταμείου. Το πρώτο είναι ότι κάθε εταιρεία πρέπει να είναι ενημερωμένη με την ταμειακή ροή, δηλαδή να γνωρίζει ποια είναι η ρευστότητα της ανά πάσα στιγμή, καθώς και τους τραπεζικούς λογαριασμούς, τις πληρωμές και τις εισπράξεις. Για να γνωρίζουμε την ταμειακή ροή που παράγεται, πρέπει να υπολογίζεται η διαφορά μεταξύ των χρημάτων που εισπράττονται (χρεώνουμε) και των εξερχόμενων (πληρωμών).

3

Η δημιουργία και ο καθορισμός αποτελεσματικών πολιτικών είσπραξης και πληρωμών είναι επίσης ένα κεντρικό σημείο. Το ιδανικό είναι να επιλέξετε τα μέσα συλλογής και πληρωμής που ταιριάζουν καλύτερα σε εμάς και σε κάθε πελάτη ή προμηθευτή ειδικότερα. Στην αρχή της ίδρυσης μιας επιχείρησης, η εξουσία να αποφασίζει πότε θα πληρώσει και να εισπράξει θα είναι χαμηλή, αν και σιγά σιγά κερδίζει πάντα και μπορείτε να διαπραγματευτείτε συγκεκριμένες μορφές πληρωμής και είσπραξης για κάθε προμηθευτή και πελάτη αντίστοιχα.

4

Ομοίως, είναι απαραίτητο να γνωρίζουμε με ακρίβεια τις διαθέσιμες πηγές χρηματοδότησης, διότι αν γνωρίζουμε ποια είναι τα χαρακτηριστικά τους, μπορούμε να προσαρμόσουμε τη μηχανική εργασίας σε αυτές και να ικανοποιήσουμε τις ανάγκες μας. Κυρίως θα συνεργαστούμε με χρηματοπιστωτικές οντότητες και τράπεζες, έχοντας στη διάθεσή μας διάφορα προϊόντα που μπορούν να μας επιτρέψουν να χρηματοδοτήσουμε πληρωμές ή να προωθήσουμε τις συλλογές μας για να κερδίσουμε ρευστότητα, αναζητώντας πάντα την επιλογή που μας ταιριάζει καλύτερα. Άλλες επιλογές, λόγω της έλλειψης ρευστότητας, θα είναι οι επιλογές δημόσιας χρηματοδότησης, αν και η ποικιλία των προϊόντων είναι χαμηλότερη και πρέπει να προσαρμοστεί περισσότερο.

5

Η διαπραγμάτευση με τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχει επίσης σημαντικό ρόλο. Ως επιχειρηματίες, έχουμε τη δυνατότητα να διαπραγματευόμαστε όλα όσα σχετίζονται με τις τραπεζικές συναλλαγές (προμήθειες, συμφέροντα, όροι κλπ.) Σύμφωνα με τα συμφέροντά μας.

6

Στις μεγάλες εταιρείες, η διαχείριση των ταμειακών διαθεσίμων είναι υπό την ευθύνη και την ευθύνη ενός εξειδικευμένου λογιστικού τμήματος. Στην περίπτωση των ΜΜΕ και των αυτοαπασχολούμενων, είναι επίσης σημαντικό να υπάρξει καλή διαχείριση του ταμείου και, ακόμη και αν δεν διαθέτουμε τις απαραίτητες γνώσεις, μπορούμε να καταφύγουμε σε μια πολύ πρακτική εναλλακτική λύση που μας επιτρέπει να την κάνουμε με επιτυχία. Θα γίνει με φύλλο Excel, προσθέτοντας τις αναμενόμενες συλλογές για τους επόμενους μήνες και αφαιρώντας τις πληρωμές που πρέπει να γίνουν για να δεις σε ποιους μήνες θα χρειαστείς περισσότερα χρήματα ή πόσα θα κερδίσεις.

7

Μια άλλη επιλογή θα ήταν να έχουμε τις υπηρεσίες ενός διαχειριστή λογιστών, βοηθώντας μας να ελέγξουμε προσωπικά και με κάθε είδους εγκαταστάσεις τα λογιστικά, φορολογικά και εργασιακά ζητήματα της επιχείρησής μας.