Πώς να διαχειριστείτε τα χρήματα μιας κληρονομιάς

Εάν έχετε λάβει μια κληρονομιά και είστε συγκλονισμένοι από τα βήματα που πρέπει να ακολουθήσετε από εδώ και στο εξής, στο .com έχουμε λεπτομέρειες πώς να διαχειριστούμε τα χρήματα μιας κληρονομιάς και να αντιμετωπίσουμε τη νομική και φορολογική διαδικασία έτσι ώστε να μην υποθέσουμε μια πελώρια διαδικασία. Με αυτόν τον μικρό οδηγό μπορείτε να ελέγξετε την κληρονομιά σας και να αξιοποιήσετε στο έπακρο.

Βήματα για να ακολουθήσετε:

1

Η νομική διαδικασία, τα περιστατικά, η γραφειοκρατία και η γραφειοκρατία δεν συμβάλλουν περισσότερο απλώς στην εμπλοκή του παραλήπτη μιας κληρονομιάς σε μια διαδικασία που ρίχνει πίσω και τρομάζει πολλούς ανθρώπους, ειδικά όταν οι περισσότεροι από αυτούς πρέπει να αντιμετωπίσουν το γεγονός ότι έχουν για να ξεπεραστεί η απώλεια ενός αγαπημένου. Είναι πολύ σημαντικό, παρά τα πάντα, να είμαστε ενημερωμένοι και να μπορούμε να αντιμετωπίσουμε τη διαδικασία με γνώση του κάθε βήματος που πρέπει να ακολουθήσουμε, έτσι ώστε να δούμε αυτή τη λεπτή στιγμή να διευκολυνθεί.

2

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε είναι ότι οι κληρονομιές, με μερικές εξαιρέσεις, υπόκεινται στην καταβολή του φόρου δωρεών και κληρονομιών. Κάθε τόπος διέπεται από τους αντίστοιχους νομικούς κανονισμούς και είναι καταλληλότερο να ενημερώνετε την τοπική φορολογική υπηρεσία για τις υποχρεώσεις που πρέπει να αναλάβετε, σύμφωνα με την κοινότητα ή το κράτος στο οποίο κατοικεί το άτομο που σας άφησε ως κληρονόμο.

3

Κατά γενικό κανόνα, η διοίκηση επιτρέπει στον κληρονόμο να καταβάλλει το φόρο δωρεών και κληρονομιών, περίοδο έως έξι μηνών, υπολογιζόμενη από το θάνατο, για να προβεί στις ενέργειες αυτές ενώπιον της φορολογικής υπηρεσίας και για το σκοπό αυτό θα χρειαστείτε ένα έγγραφο που να αποδεικνύει ταυτότητα και των δύο κληρονόμων και του θανόντος.

4

Ωστόσο, το DNI δεν είναι το μόνο "χαρτί" που θα πρέπει να παρουσιάσετε στο Δημόσιο Ταμείο, το οποίο θα απαιτήσει επίσης:

  • Πιστοποιητικό τελευταίων διαθηκών.
  • Αντίγραφο της συμβολαιογραφικής διαθήκης ή, εάν δεν υπάρχει, δήλωση κληρονόμων ενώπιον συμβολαιογράφου.
  • Πιστοποίηση τραπεζικών λογαριασμών, καταθέσεων, μετοχών, συμμετοχών, ασφαλίσεων, μεταξύ άλλων, ότι θα υπάρξει στο όνομα του αποθανόντος.
  • Έγγραφο που πιστοποιεί τους τίτλους απόκτησης των αγαθών, αντίγραφο της τελευταίας πληρωμής του φόρου ακίνητης περιουσίας (IBI) και της δήλωσης του Φόρου Πλούτου, εάν υπάρχει.
  • Φόρμα δωρεάς και κληρονομιάς αυτοαξιολόγησης.

5

Εκτός από αυτά τα φορολογικά μέτρα, είναι σημαντικό να κάνουμε μια αξιολόγηση για το τι υποθέτουμε την αποδοχή της κληρονομιάς, διότι πριν την υπογράψουμε, θα πρέπει να ανακαλύψουμε εάν είναι αρνητική και υποθέτουμε ότι δεχόμαστε τα βάρη και τα χρέη του αποθανόντος και καλύπτουμε τις δαπάνες. Για να το κάνουμε αυτό, πρέπει να κάνουμε την αποτίμηση όλων των αγαθών και όλων των χρεών, να ικανοποιήσουμε τους πιστωτές και, σε περίπτωση που υπάρχει κάτι για μας, να το δεχτούμε.